💼 Assessor Virtual - Copiloto de Investimentos Premium

Performance e Avaliação

Top Produtos

🏦

CDB XP

R$ 2.3M vendas

💰

Tesouro Selic

R$ 1.8M vendas

🏢

LCI XP

R$ 1.2M vendas

Você vs Equipe

Conversão

Você

85%

Equipe

65%

+33% acima da média

Seletor de Clientes

👤

João Silva

***.***.***-12

Ativo

Ações Rápidas

Contas Conectadas

📈

XP Investimentos

Conectada

Vencimentos Próximos

CDB XP 110% CDI

R$ 50.000

12 dias

CDB

LCI Banco do Brasil

R$ 25.000

68 dias

LCI

Ações Principais

Configurações

Configurações Gerais

Modelo de IA:

Tom da Conversa:

Tamanho da Resposta:

Idioma:

Ocultar valores sensíveis

Confirmar ações sensíveis

Escrever logs

Configurações de Ofertas

Habilitar sistema de ofertas

Evitar ofertas em contextos sensíveis

Modo educativo (sem botões de ação)

Habilitar ofertas proativas

Perfil do investidor:

Estilo de ofertas reativas:

Estilo de ofertas proativas:

Turnos mínimos entre ofertas:

Minutos mínimos entre ofertas:

Tempo de inatividade para trigger proativo (segundos):

Máximo de ofertas proativas por sessão:

Horário comercial - início (24h):

Horário comercial - fim (24h):

Ferramentas Habilitadas

Consulta de saldo/extrato

Carteira atual

Evolução da carteira

Ativos disponíveis

Minhas ordens

Meus resgates

Início da carteira

Simulação de rentabilidade CDB

Configurações de Performance

Máximo de itens para renderizar:

Máximo de chamadas de ferramentas:

Timeout do LLM (segundos):

Dias de retenção do histórico:

Alertas Inteligentes

Alertas de vencimento automáticos

Oportunidades proativas

Alertas de mercado

Telemetria

Sessões hoje: 47

Tempo médio: 12min

Taxa de conversão: 68%

Ações Rápidas

Vencimentos

Próximos Vencimentos 0

Ações Principais

Minhas Contas

Conecte suas contas de outros bancos e corretoras

Oportunidades Personalizadas

DESTAQUE

CDB XP 110% CDI

Rentabilidade: 110% CDI

Liquidez: Diária

Valor Mínimo: R$ 1.000

Prazo: 2 anos

Tesouro Selic 2029

Rentabilidade: SELIC + 0,1%

Segurança: Governo Federal

Valor Mínimo: R$ 100

Vencimento: 01/01/2029

LCI XP 95% CDI

Rentabilidade: 95% CDI

Isenção: IR e IOF

Valor Mínimo: R$ 5.000

Prazo: 3 anos

Fundo XP Dividendos

Rentabilidade: IPCA + 4,5%

Categoria: Multimercado

Valor Mínimo: R$ 500

Liquidez: D+1

Recomendações para Você

Diversificação Inteligente

Com base no seu perfil conservador, recomendamos alocar 60% em renda fixa e 40% em fundos multimercado.

Plano de Aposentadoria

Considere investir em Tesouro IPCA+ para proteger seu poder de compra a longo prazo.

Alertas Urgentes

Vencimento de CDB em 3 dias

Há 2 horas

Seu CDB XP 110% CDI vence em 3 dias. Considere renovar ou resgatar para não perder a liquidez.

Queda significativa na carteira

Há 4 horas

Sua carteira teve uma queda de -2,3% hoje. Considere rebalancear seus investimentos.

Oportunidades Disponíveis

Novo CDB com taxa especial

Hoje

CDB XP 115% CDI disponível apenas hoje com taxa promocional. Aproveite!

Tesouro Selic com taxa atrativa

Ontem

Tesouro Selic 2029 está oferecendo SELIC + 0,15% acima da média do mercado.

Recomendações para Você

Diversificação da carteira

Esta semana

Sua carteira está muito concentrada em renda fixa. Considere diversificar com fundos multimercado.

Plano de aposentadoria

Esta semana

Você está no caminho certo! Considere aumentar seus aportes em Tesouro IPCA+ para aposentadoria.

Alertas de Mercado

Selic pode subir na próxima reunião

Há 1 dia

Analistas preveem alta de 0,25% na Selic. CDBs e Tesouro Selic podem ficar mais atrativos.

Dólar em alta - oportunidades

Há 2 dias

Dólar subiu 2% esta semana. Considere fundos cambiais para proteger seu patrimônio.

Configurações de Alertas

Alertas de vencimento (7 dias antes)

Oportunidades de investimento

Recomendações personalizadas

Alertas de mercado

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CDB XP 110% CDI

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LCI XP 95% CDI

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Novo CDB com taxa especial

Tesouro Selic com taxa atrativa

Recomendações para Você

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Selic pode subir na próxima reunião

Dólar em alta - oportunidades

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